5 способов, как защитить свою криптовалюту от мошенничества

5 способов, как защитить свою криптовалюту от мошенничества

В 2022 году криптовалюта все еще остается одним из наиболее перспективных активов. Биткоин и эфириум — это неизменные лидеры криптовалютного рынка. В то же время пользователи внимательно следят и за другими криптовалютами, стоимость которых, в зависимости от тенденций рынка, имеет потенциал для роста.

Высокий ажиотаж вокруг цифровых монет и специфика криптовалютных операций привлекают внимание разного рода мошенников. Некоторые схемы криптовалютных афер работают уже годами, а какие-то появились совсем недавно. Рассмотрим самые популярные схемы мошенничества с криптоактивами в 2022 году более подробно.

Социальные сети стали площадкой для криптомошенников

Розыгрыш ценных подарков в социальных сетях — довольно распространенная практика. Благодаря различным розыгрышам компании привлекают новых подписчиков и становятся популярными. Эту практику используют и мошенники, копируя официальные страницы известных компаний или лидеров мнений в социальных сетях.

Например, мошенники могут подделать Instagram-страницу определенной криптовалютной биржи или известной в криптовалютном сообществе личности. Мошенники используют тот же аватар, создают зеркальные посты и добавляют к ним комментарии. Схема мошенничества заключается в следующем:

• анонсируется и рекламируется проведение розыгрыша;
• прописываются детальные условия для участия в розыгрыше;
• пользователи социальных сетей начинают участвовать в розыгрыше.

Как правило, мошенники просят пользователей перевести определенную сумму конкретной криптовалюты на указанный кошелек. Взамен обещают привести тысячи подписчиков или увеличить отправленные активы в несколько раз. Однако, никто уже не вернет деньги пользователю. Отменить транзакцию технически невозможно, а децентрализованный характер криптовалют не позволяет применять к злоумышленникам какие-либо санкции.

По разным оценкам в 2021 году мошенникам удалось таким образом украсть криптовалюты на сумму более $20 млн. Например, в феврале 2021 года житель немецкого Кёльна отреагировал на фальшивый твит, опубликованный от имени Илона Маска , и перевел мошенникам более $500 000. Чтобы не стать жертвой мошенников, пользователям лучше тщательно проверять подлинность аккаунтов известных личностей в социальных сетях и не надеяться на «бесплатный сыр».

Удобные приложения для работы с криптовалютой на мобильных устройствах

Многофункциональное и удобное в использовании мобильное приложение — это одна из главных потребностей современного пользователя. Проводить операции с криптовалютой со своего смартфона или планшета — крайне удобно. Этим и пользуются мошенники, создавая фальшивые приложения для последующей кражи цифровых активов. Данная схема выглядит следующим образом:

• злоумышленники создают мобильное приложение и выкладывают его в Google Play Market или App Store;
• для более убедительного эффекта под приложение закупается определенное количество положительных отзывов и оценок;
• пользователь загружает мобильное приложение и начинает проводить операции с цифровыми активами.

Например, мошенники могут создать копию мобильного приложения популярной компании. Вредоносные мобильные приложения могут занимать высокую позицию в интернет-маркетах, что также вводит пользователя в заблуждение. Через подобные приложения мошенники получают личные данные пользователей и предлагают им поддельные адреса для перевода криптоактивов.

Для того чтобы не стать жертвой такой аферы, нужно загружать мобильное приложение только с официального сайта криптовалютной компании или сервиса. Также перед скачиванием мобильного приложения в интернет-маркете нужно обратить внимание на следующие моменты:

• количество загрузок;
• описание основных возможностей приложения;
• имя разработчика;
• характер отзывов, оставленных под приложением.

Важным критерием, характеризующим фишинговое мобильное приложение, является отсутствие поддержки пользователей. В официальных ресурсах, как правило, имеется онлайн-чат или другие каналы связи с технической поддержкой, где пользователь сможет получить ответы на свои вопросы, связанные с работой мобильного приложения.

Как защитить себя от фишинга в мессенджерах и почте?

Популярность мессенджеров, таких как Telegram и Viber, привлекает внимание мошенников. Существуют Telegram-каналы, которые являются клонами каналов популярных криптовалютных сервисов или бирж. Мошенники накручивают определенное число подписчиков и постят различную информацию, чтобы создать видимость активной деятельности.

Цель фишинговых каналов — завладеть личными данными пользователя и получить доступ к его криптовалютному кошельку. Мошенники также могут написать пользователю личное сообщение и пытаться выведать сид-фразу и прочие секретные данные.

Кроме того, мошенники активно действуют через электронную почту. Например, на электронный адрес пользователя может прийти письмо с предложением зарегистрироваться на определенном криптовалютном сервисе и получить приятный бонус. В итоге пользователь попадает на фишинговый ресурс, вводит личные данные и отправляет их мошенникам.

Пользователи могут получить email-рассылки, в которых предлагается:

• обновить пароль для входа на криптовалютный сервис;
• предоставить личные данные для проверки безопасности;
• завершить настройку аккаунта, предоставив недостающие данные и т.д.

Часто злоумышленники используют домен, который очень похож на официальные домены криптобирж или сервисов, чтобы обмануть пользователя. Внешний вид таких сайтов максимально приближен к оригиналам.

Для избежания подобных ситуаций пользователю необходимо:

• внимательно проверять название домена, на который предлагается перейти в рассылке;
• проверить информацию у службы технической поддержки на сайте криптовалютной компании, указанной в email-рассылке;
• добавить адрес официального криптовалютного сервиса в закладки браузера, чтобы не искать его каждый раз в поисковике.

Конфиденциальная информация, такая как пароли и номера криптовалютных кошельков, должна оставаться в секрете. Не реагируйте на сообщения в мессенджерах или email-рассылки, которые пытаются получить такую информацию.

«Опасности финансовых пирамид и схем Понци»



Схема Понци и финансовые пирамиды очень похожи друг на друга, так как обе обещают получение прибыли за счет привлечения новых участников. Чем больше людей вкладывают деньги, тем больше прибыли получают участники. Схему Понци придумал итальянский мошенник с такой же фамилией еще в начале XX века. Сегодня эта схема активно используется для мошеннических операций с криптовалютой. Ее суть заключается в следующем:

• организатор создает финансовый пул, в который люди вкладывают деньги;
• организатор привлекает новых участников, используя рекламные кампании;
• каждому участнику обещают определенный процент прибыли за определенный период времени;
• участники получают обещанные выплаты.

Проблема заключается в том, что как только новые участники перестают вкладывать деньги, участники пула перестают получать прибыль. Организатор может в любой момент присвоить все деньги и исчезнуть.

В отличие от схемы Понци, финансовые пирамиды имеют организатора, который привлекает только первых участников. Затем участники сами привлекают новых участников. Прибыль каждого участника зависит от количества приведенных им вкладчиков. Часть прибыли отправляется вышестоящему уровню. Таким образом, если пирамида грамотно построена, мошенники могут заработать много денег.

В сентябре 2020 года в китайской провинции Цзянсу вынесли приговор создателям криптосервиса PlusToken. Начиная с 2018 года сервис обещал инвесторам до 16% в месяц от вложенных средств и выгодную реферальную программу. Организаторы получили штрафы и тюремные сроки — от 2 до 11 лет за создание криптовалютной пирамиды. Общий объем нанесенного ущерба оценивается до $2,9 млрд. В махинациях с криптовалютой также обвиняли OneCoin и Bitconnect.

Опасность инвестирования в криптопроекты сомнительной репутации



В сообществе криптовалют есть много экспертов, чьи советы ценятся высоко. Но мошенники используют это. Например, появляется эксперт, который даёт прогнозы относительно инвестиций в токен. Для подтверждения репутации предоставляются положительные отзывы, страницы в соцсетях и онлайн-курсы. В какой-то момент такой эксперт начинает рекламировать новый проект с выгодными условиями…

Многие «лидеры мнений» вызывают вопросы, и такие «специалисты» могут рекламировать проекты, созданные мошенниками. Инвестиции в сомнительный стартап, основанные на советах экспертов, могут стать безвозвратными. В сообществе криптовалют рекомендуется «Do your own research», то есть проводить собственное исследование. Для понимания рисков стоит задаться рядом вопросов:

1. Как происходит распределение токенов?
2. У кого большая часть цифровых монет?
3. Какие особенности у проекта?
4. Конкуренты проекта и их отличия?
5. Цели проекта?
6. Команда разработчиков?

Важно подчеркнуть, что не все специалисты в области криптовалют сотрудничают с мошенниками или сами являются таковыми. Необходимо всегда сравнивать экспертное мнение и свои выводы, которые были сделаны в процессе тщательного изучения конкретного криптовалютного проекта.

В 2022 году аферисты грамотно используют новейшие технологии для обмана пользователей и кражи криптовалютных активов. С каждым годом схемы мошенничества улучшаются. Необходимо с полной ответственностью относиться к защите личных данных, использовать только официальное программное обеспечение и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.