Объяснение работы стекинга
Альтернативой депозитам и дивидендам могут стать блокчейн-проекты, которые позволяют получать пассивный доход. Один из способов заработать на стекинге криптовалют.
Стекинг криптовалют — это возможность заморозить определенное количество монет на определенный период времени для получения пассивного дохода. Этот процесс блокирует монеты, чтобы поддержать работу блокчейн-систем, использующих алгоритм PoS, или для обеспечения ликвидности DeFi-протоколов.
Стекинг также позволяет стать валидатором, т.е. узлом блокчейн-сети, который обеспечивает достижение PoS-консенсуса и получает вознаграждение за обработку транзакций.
Вознаграждение за стекинг зависит от объема заблокированных средств, продолжительности стекинга и случайного элемента. Это сделано для того, чтобы крупные держатели активов не могли монополизировать блокчейн-сеть и получать все вознаграждения, оставляя мелких инвесторов без ничего.
- Объем заблокированных средств.
- Длительность стекинга.
- Случайный элемент.
Чем отличается стекинг от майнинга?
В основе стекинга лежит возможность добыть криптовалюту и увеличить свой цифровой капитал, поддерживая работу блокчейн-сети, аналогично майнингу. Однако между майнингом и стекингом есть существенные отличия:
- Разные механизмы консенсуса. Майнинг использует алгоритм Proof-of-Work (PoW), а стекинг основан на Proof-of-Stake (PoS).
- Отсутствие необходимости в специализированном оборудовании для стекинга, в то время как для майнинга необходимо наличие такого оборудования (GPU, ASIC).
- Шанс на успех операции в майнинге зависит от вычислительной мощности, а в стекинге — от объема «замороженных» средств.
- Майнинг потребляет много энергии и не экологичен, в то время как стекинг требует гораздо меньшего количества энергии для обеспечения работы блокчейн-сети.
- Майнинг криптовалют требует наличия технических навыков для настройки и подключения вычислительного оборудования, в то время как стекинг более прост в этом отношении.
Стекинг: разновидности и применение.
В зависимости от места хранения монет, участвующих в стекинге, можно выделить следующие типы стекинга:
- Биржевой стекинг. Ведущие криптовалютные биржи ( Binance, Coinbase и т.д.) предлагают своим пользователям разнообразить поток доходов и заработать на свободных средствах, находящихся на счетах платформы.
- Холодный стекинг. Хранение активов на холодных кошельках (Ledger, CoolWallet S, Trezor и т.д.) позволяет участвовать в стекинге и сохранять контроль над своими средствами, не переводя их на сторонние сервисы.
- Мягкий стекинг. Staking-as-a-Service (SaaS) — это специализированные платформы для стекинга (Stake Capital, MyCointainer и т.д.), которые предоставляют пользователям сервис для стекинга популярных криптовалют, автоматически вычисляют прибыльность операций, но взимают комиссию за свои услуги.
Существуют виды стекинга в зависимости от срока депонирования цифровых активов:
- Фиксированный стекинг (Locked Staking) подразумевает заранее выбрать на какой срок будут заблокированы монеты. После определения временного промежутка забрать монеты из стекинга будет невозможно. Такой вид стекинга зачастую включает фиксированную сумму стекинг-вознаграждений, которая будет выплачена после истечения срока.
- Бессрочный стекинг (Flexible Staking) не предусматривает ограничений по времени для стекинга монет. Пользователь может прекратить быть валидатором, когда захочет. Такой вид стекинга обычно включает выплату стекинг-вознаграждений ежемесячно.
«Hовый способ заработка в DeFi — стекинг»
Отдельным видом стекинга можно назвать стекинг на основе протоколов децентрализованных финансов (DeFi). Он выполняет несколько функций:
- поддерживает ликвидность пулов — это так называемый майнинг ликвидности (Liquidity mining) или доходное фермерство (Yield Farming);
- позволяет получать займы в криптовалюте и под залог цифровых активов, то есть кредитование (Lending).
Безопасность сделок в протоколах DeFi обеспечивается только надежностью их смарт-контрактов, что повышает риск потери активов при хакерских атаках.
Преимуществом DeFi-стекинга является его высокая доходность по сравнению с PoS-стекингом. Доход валидаторов сети зачастую не превышает 8-10% годовых. Кроме того, финансовый порог входа в проекты DeFi для стекинга значительно ниже. А ежедневные начисления процентов от Yield Farming и возможность заработанные средства сразу же переправить дальше в стекинг является неоспоримым преимуществом перед классическим PoS-стекингом.
«Негативные аспекты использования техники стекинга»
Получение дохода от хранения цифровых активов привело к распространению стекинга в среде холд-инвесторов. Некоторые протоколы гарантируют прибыль при стекинге, что привлекает дополнительное внимание держателей криптовалют.
Однако стекинг имеет и риски:
- Кибератаки могут привести к потере активов, заблокированных в стекинге.
- Падение стоимости актива во время стекинга может привести к неминуемым денежным потерям.
- Новые DeFi-протоколы могут быть мошенническими.
- Высокая популярность DeFi-сервисов для стекинга увеличивает комиссионные сборы и срок окупаемости инвестиций.
Стекинг является пассивным заработком в криптовалютной экосистеме, его популярность растет. Запуск стекинга в сети Ethereum 2.0 повлиял на его принятие. Популярность DeFi-проектов повышает спрос на доходное фермерство. Но стекинг, как и любые операции с цифровыми активами, является рискованным и может привести к потере капитала.
