В 2022 году в число самых актуальных способов пассивного заработка на криптовалютах вошел фарминг (другое название — доходное фермерство). В этой статье мы поговорим о том, что такое фарминг, насколько легко на нем можно заработать и как это сделать проще всего. Для примера возьмем примерный расчет прибыли на нескольких самых популярных платформах доходного фермерства.
Что такое фарминг?
Доходное фермерство (yield farming) — относительно недавно появившийся и уже ставший популярным способ заработка на криптовалютах, который успешно развивается на фоне роста индустрии DeFi. По сути, это выстраивание сложных стратегий, состоящих из стейкинга, хранения и выдачи в долг криптоактивов, в результате чего удается получить пассивный доход в токенах. Они определяют долю пользователя в пуле ликвидности платформы/проекта и могут перемещаться на другие платформы, что дает возможность увеличить потенциальную выгоду. При этом число задействованных токенов может варьироваться в пределах 7-8, это зависит от сложности стратегии, выбранной их владельцем.
Здесь стоит подчеркнуть, что большое количество токенов и протоколов, используемых в стратегии фарминга, повышают риски для поставщика ликвидности. Поэтому важно обладать хотя бы базовыми знаниями и криптовалютах. Кроме того, рекомендуется начинать с простых стратегий, чтобы набить руку, а затем уже переходить к тем, что более сложные и долгосрочные, но и с высоким потенциалом доходности.
Как именно работает фарминг?
Доходное фермерство — это процесс сотрудничества с платформами DeFi, где каждый владелец криптовалюты получает пассивных доход и увеличивает его, предоставляя кредиты по специальным контрактам. Платформы со стейкингом и кредитованием предлагают процент дохода от 5 до 10 процентов, однако при создании определенной стратегии можно достигнуть и показателя в 50 процентов за год. При этом все инвесторы получают свой доход независимо от показателей цены и рыночных условий.
Пулы ликвидности
Разбирая базовые понятия фарминга, следует в первую очередь поговорить о пулах ликвидности. Так называют смарт-контракты, которые обслуживают ликвидность децентрализованных приложений. Пул ликвидности обеспечивает функционирование поставщиков должным образом.
Поставщик ликвидности размещает имеющиеся у него активы в пулах ликвидности с гарантией получения вознаграждения, генерируемое выбранной им платформой DeFi. Эти активы используют для своих операций биржи, таким образом обеспечивая ликвидность для проведения операций обмена. Чтобы стратегия приносила больше прибыли, полученные в качестве вознаграждения токены можно вкладывать в иные пулы ликвидности.
Почему такой тип инвестиций стал настолько привлекательным? За счет основы из смарт-контрактов такие вложения можно считать безрисковыми, так как все происходит децентрализованно, опираясь на условия смарт-контракта.
Однако предоставление ликвидности для DeFi приложений может принести совершенно разную прибыль. Для расчета максимальной прибыли, предлагаемую различными платформами для доходного фермерства, была введена концепция общей стоимости заблокированных активов (TVL), используемая для оценки доходности различных DeFi платформ.
Как рассчитать TVL?
Общая стоимость заблокированных активов показывает общую стоимость криптовалют, которые участвуют в процессе обслуживания смарт-контрактов на разных платформах. TVL является индикатором эффективности этих контрактов и криптовалют, он помогает отслеживать общую стоимость и сравнивать рыночные доли платформ и протоколов DeFi, что обеспечивают ликвидность этих экосистем.
Чтобы отследить эти протоколы с точки зрения TVL (т.е. их производительность), можно использовать специальную платформу DeFi Pulse.
На данный момент самой востребованной для инвестирования является криптовалюта Ethereum, потому что именно на ее экосистеме выстраиваются многие платформы DeFi. Самый простой способ применения TVL — отслеживание ликвидности выбранной платформы или криптовалюты. TVL также можно рассчитывать в конкретной валюте, например, для отслеживания TVL в ETH, USD или BTC. Подобные расчеты помогают разобраться с суммарной стоимостью этих криптовалют.
Прибыль от фарминга
По традиции, рентабельность фарминга определяется по годовому проценту. Для того чтобы понять, какая норма прибыли у выбранной для фарминга платформы, нужно учесть ее общую годовую доходность. Для этого берут два основных показателя:
- годовая процентная ставка (APR);
- годовая процентная доходность (APY).
Эти два параметра помогают отследить доходность актива на финансовых рынках, однако APY также подойдет и для выявления начисленных процентов. Они, в свою очередь, включают в себя реинвестирование, что благоприятно сказывается на росте вашей прибыли.
Из-за того, что доходное фермерство выстраивается на смарт-контрактах, возврат вложений (инвестиций) или реинвестирование прибыли случается здесь чаще по сравнению с другими рынками. Поэтому нередко используются сложные стратегии, в которые входят несколько этапов обмена и реинвестирования, чтобы максимально увеличить свою прибыль.
Фарминг — это конкурентный рынок, где трейдеры регулярно вводят разные стратегии для значительного роста годовой прибыли. И если стандартный стейкинг приносит в год не более 10 процентов, то именно фарминг способен обеспечить до 50 процентов годовых.
Риски фарминга
Безусловно, потерять свои активы риск есть. Доходное фермерство приносит больше прибыли пользователю, но при этом и требует глубокого понимания всех основных процессов. Важно иметь представление о смарт-контрактах, их характеристиках и методах программирования. Поэтому если вы новичок в работе с криптовалютой, то стоит начать со стекинга или других подобных видов пассивного дохода, а затем уже учиться выстраивать собственные стратегии и подниматься на ступень повыше.
Командный фарминг. Зачем он нужен?
Чтобы воспользоваться всеми преимуществами доходного фарминга, можно обратиться к одной из платформ, инвесторы которой получают прибыль на основе использования своих активов. Ниже мы попробуем просчитать прибыль от различных торговых платформ, но сейчас для примера удачности командного фарминга возьмем проект Nominex.
Здесь используются эксклюзивные стратегии для получения 50 процентов годовой прибыли и для участия необходимо лишь владеть каким-то количеством криптовалюты. Естественно, чем больше инвестиции, тем больше и годовая прибыль от пассивных вложений. Участие в командном фарминге станет отличным стартом для новичков, так как в этом случае не нужно выполнять работы со смарт-контрактами и отслеживать курс сразу на нескольких биржах, чтобы выдать быструю реакцию на любые изменения.
Сколько можно заработать?
Теперь на примере трех проектов мы попробуем проанализировать процент прибыли. Сделаем это по протоколам DeFi Curve Finance и Sushiswap, а также с помощью командного фермерства на платформе крипто-трейдинга Nominex.
Для Curve Finance и Sushiswap вы выбрали наиболее прибыльную стратегию с инвестицией в размере 10000 долларов и процессом фарминга в течение одного года. Стратегию мы взяли от CoinMarketCap.
Для Nominex мы взяли такое же количество активов и столько же времени, но выводы сделаны на основе информации криптовалютной торговой платформы для расчета вознаграждений.
Согласно CoinMarketCap, наибольшее вознаграждение можно получить, используя следующие стратегии:
- Стратегия sUSD, которая включает четыре стейблкоина (DAI, USDC, USDT, sUSD) с годовой годовой доходностью 13.06% по Curve Finance.
- Стратегия YFI Whale, которая включает YFI и ETH с годовой процентной ставкой в размере 55.34% на Sushiswap.
В первом случае, вложив 10 тысяч долларов, вы получаете годовую прибыль в размере 1306 долларов, во втором, при таком же вкладе, 5534 долларов.
Чтобы начать фарминг на Nominex, пользователи должны сначала внести токены NMX и USDT в пулы ликвидности проекта. После этого пользователи получат токены NMX-LP, которые обозначают их долю в пуле ликвидности. Чтобы заработать вознаграждение за командный фарминг и индивидуальный стейкинг, клиенты могут перенести полученные токены NMX-LP в пулы стейкинга Nominex.
Чтобы рассчитать награду за фарминг на Nominex, нужно принять во внимание следующее:
- Токен NMX – это внутренний децентрализованный токен централизованной биржи Nominex. NMX работает в блокчейне криптобиржи Binance (BSC). Все вознаграждения за фарминг на бирже Nominex начисляются в токенах NMX. Сейчас токен NMX торгуется на крипто бирже Nominex и на PancakeSwap, но в дальнейшем он сможет выйти и на другие криптовалютные биржи, т.к. его стоимость постоянно растет.
- Не имеет значения, сколько пользователей осуществляют стейкинг на данной платформе, ежедневно фермеры получают NMX в размере 10000 (общее количество).
- Чтобы получить прибыль на Nominex, фермер должен внести токены NMX и USDT в пул ликвидности, после чего они будут конвертированы в токены NMX-LP.
- Для расчетов учитывается текущая цена NMX в 2.137 доллара США. Эта величина не будет меняться для упрощения расчетов.
- Поскольку 1 NMX равен 2.137 долларов США, в стейкинге находятся 2 340 NMX и 5 000 долларов США в течение одного года с инвестициями в размере 10 000 долларов США.
- Гарантировано получение 1 токена NMX-LP за каждые 100 долларов США и 46,8 NMX, предоставленных в пул ликвидности. Это приносит 50 токенов NMX-LP, которые тут же переходят в пулы стейкинга Nominex для получения вознаграждения. Платформа вознаграждает пользователей, которые занимаются стейкингом токенов в долгосрочной перспективе, увеличивая их долю в пуле.
- При сроке в 365 дней, наша доля умножается на 2,2. В результате наша «порция” в пуле увеличится с 50 NMX-LP до 110 NMX-LP.
- Если пользователь в процессе командного фарминга получает более высокий партнерский уровень, то увеличивается и его бонус, так как в пулы вносится больше токенов.
- Поскольку в стейкинге крутятся токены на сумму 10 000 долларов США, у нас будет статус MAX, который обеспечивает увеличение доли в пуле на 100%. По этой причине наша “порция” 110 NMX-LP умножается на 2, что равняется 220 NMX-LP.
- Для определения доли в пуле следует учитывать общую ежедневную долю пользователей. Допустим, 5000 человек используют в стейкинге 3 NMX-LP каждый день в течение 365 дней. Поскольку они ставят токены на 365 дней, их доля увеличивается до 6.6 NMX-LP (3 NMX-LP x 2.2).
- Кроме того, для размещения монет на сумму 600 долларов США (300 долларов США и 140.4 NMX) каждый пользователь достигает статуса PRO, что увеличивает его долю в пуле на 20%. Их доля растет до 7.92 NMX-LP (6.6 NMX-LP x 1.2) и тогда общая дневная доля пяти тысяч пользователей достигает 39 600 NMX-LP.
- Общая ежедневная ставка NMX-LP составит 39 820 NMX-LP, в которых у нас есть доля 0.5525%. При наличии статуса MAX мы будем получать 20% вознаграждения за стейкинг от прямых рефералов с помощью командного фарминга. При наличии 100 прямых рефералов, у которых в стейкинге 3 NMX-LP (300 долларов США и 140.4 NMX) каждый день в течение 365 дней, как и у других пользователей. Поэтому каждый из них имеет долю NMX-LP 7,92.
Из всего вышеперечисленного следует, что Nominex за год позволяет получить прибыль в размере 641 процента. Простыми суммами — вложив 10000 долларов, вы каждый месяц увеличиваете эту сумму на 6400 долларов, а через год получаете прибыль в 74 134 долларов. Такие выводы делают данный проект одним из самых прибыльных для получения пассивного дохода.
