«Криптовалюта: торговать или держать в долгосрочной перспективе?» Важно предупредить: купля-продажа криптовалюты является рискованным занятием. В данном материале есть мнения как за, так и против, но их следует воспринимать исключительно в качестве информации для размышления. Без должной подготовки не рекомендуется заниматься трейдингом в любом виде. Далее мы рассмотрим преимущества и потенциальные риски двух стратегий: купли-продажи и удержания. «Сравнение стратегий: Трейдинг против Ходлинга»
Что такое Hodl? Это локальный мем, умышленно неправильное написание слова «держать» (hold), которое подразумевает «удержание криптовалюты в кошельке, вне зависимости от ее взлетов и падений». Термин возник из опечатки в названии темы «I AM HODLING» на форуме Bitcointalk в 2013 году. С тех пор он прижился в криптовалютной среде, став синонимом тактики «купи и держи».
Глобально у всех криптовалютных инвесторов есть два способа приумножения капитала:
- Покупать и хранить (Hodl) криптовалюту.
- Торговать криптовалютой разными способами.
Существует мнение, что Hodl — лучшая стратегия для начинающих трейдеров. В этом утверждении есть логика, но обе эти стратегии предполагают риски для новичков. Основная причина, по которой Hodl хорош для начинающих инвесторов — он помогает удерживать их от панических продаж «на дне». Но наилучшие результаты показывает комбинация различных элементов, например, hodl с планом выхода или торговля с управлением рисками, а также сосредоточение внимания на постоянном самообучении.
Хранение криптовалюты: за и против HODL
Стратегия сохранения валютных активов, известная как HODL, заключается в их покупке и хранении в надежном кошельке без каких-либо дальнейших действий. Главный принцип этой стратегии заключается в том, чтобы ждать. Криптовалютный рынок долгосрочно продемонстрировал значительный рост, поэтому HODL, при условии правильного выбора активов, практически гарантирует прибыль на протяжении длительного времени. Дополнительным преимуществом является то, что во время хранения криптовалюты на кошельке не требуется уплата налогов.
«Потенциальные опасности долгосрочного хранения криптовалюты»
Также имеются некоторые риски HODL, с которыми в основном сталкиваются новички-трейдеры:
- Приобретение актива на пике, когда цена криптовалюты достигает максимальных значений. В дальнейшем сложно психологически удержать актив, наблюдая за падением его стоимости во время отскока и достижения локальных минимумов.
- Отсутствие понимания того, когда нужно «фиксировать прибыль». «Просто HODL» сам по себе не приносит прибыли, актив можно держать бесконечно долго. Поэтому каждый трейдер должен заранее понимать, на какой % прибыли он рассчитывает, и когда пора продавать.
- Приобретение убыточных активов. В контексте HODL лучше всего вкладываться в наиболее ликвидные активы, такие как BTC, ETH и другие лидеры рынка. Менее устойчивые проекты, особенно новые, могут обещать большую прибыль, но также предполагают риск падения. Даже при общем росте рынка, они могут оставаться убыточными.
Как правильно держать криптовалюту в долгосрочной перспективе
Эксперты рекомендуют соблюдать следующие правила, связанные с HODL:
- Использовать только свободные деньги для вложений, которые не понадобятся в ближайшие годы.
- Обладать психической устойчивостью и терпением. Инвестор должен придерживаться выбранной стратегии и целей, не подражая рынку. Решения должны быть приняты только рационально, без эмоций.
- Не использовать заемные средства, что может привести к необдуманным решениям и является дополнительным риском. Инвестирование на кредитные деньги – это всегда плохой вариант.
Также не следует доверять рекомендациям и сигналам от экспертов. Эта информация не может заставлять криптоинвестора действовать, только анализ рынка и сопоставление данных из разных источников. Любые финансовые операции являются высокорискованным способом дохода, предполагают ответственное к ним отношение.
Почему выгодно заниматься торговлей
Высокая изменчивость криптовалютных активов позволяет получать доход за счет колебаний курса на коротких промежутках времени или в течение дня. Существует три типа торговли, которые используют это свойство криптовалютного рынка:
- Скальпинг. Позволяет получать прибыль на наименьших колебаниях курса. Характеризуется самой высокой скоростью торговли.
- Дневная торговля. Внутридневная торговля ограничена одной торговой сессией, по завершении которой трейдер закрывает все сделки.
- Свинг-трейдинг. Это уже более среднесрочная торговля — трейдеры входят в актив на срок от нескольких дней до нескольких месяцев.
Главное преимущество торговли на криптовалютном рынке — возможность заработать на разнице в курсах за короткий промежуток времени. Среди других преимуществ — наличие специального программного обеспечения для автоматизированной торговли, большой выбор валютных пар, доступ на множество торговых площадок и возможность использовать многие аналоги традиционных финансовых инструментов.
Опасности в сфере бизнеса
Трейдинг связан с большими рисками. Главные ошибки новичков трейдеров:
- Эмоциональные сделки. Желание отыграться и действия на эмоциях — одна из основных ошибок трейдера. Действовать нужно только опираясь на методы технического и фундаментального анализа.
- Отсутствие диверсификации. Рекомендуется инвестировать в разные криптовалютные активы, которые обладают между собой минимальной корреляцией.
- Излишне агрессивная стратегия. Управление собственным капиталом и оценка рисков — один из основных навыков трейдера.
- Излишний страх или жадность. Боязнь упущенной выгоды. Многие новички трейдеры не закрывают позиции, даже по достижении заранее предусмотренных цифр.
- Игнорирование механики стоп-лосс и тейк-профит. Автоматическое закрытие сделки исключает эмоциональное принятие решений и технические ошибки, помогает в планировании и четком следовании выбранной стратегии.
Эффективность торговли и удержания: результаты
Удержание криптовалют (HODLing) простое, но не приносит быстрой прибыли и требует хотя бы общего понимания ситуации на рынке и специфики выбранного актива. Торговля сложнее, она связана с большими рисками и требует значительно большего уровня знаний. Однако потенциальная прибыль в краткосрочной и среднесрочной перспективе в ней больше.
Таким образом, можно сказать, что HODL с небольшими отличиями больше подходит для начинающих инвесторов в криптовалюту. Торговля же подходит для более опытных, знакомых с методами анализа рынка и механизмами биржи. Однако, даже в таком случае, не рекомендуется открывать сделки на суммы, превышающие 1% от общего портфеля.
Лучшие результаты достигаются при использовании комбинации долгосрочной стратегии HODL и краткосрочной торговой стратегии. В целом, подход к инвестированию в криптовалюты должен быть осознанным. Консервативный и осторожный подход подразумевает изучение всех доступных методов анализа рынка, использование образовательных программ на биржах, всестороннее теоретическое изучение материала и только после этого — переход к практическим действиям.
