Перспективные криптовалюты для инвестирования

Перспективные криптовалюты для инвестирования

Начиная с 2011 года рынок криптовалют непрерывно увеличивается, и даже при снижении общая капитализация криптовалютного рынка превышает $2 млрд. Важно отметить, что данный материал написан 13 сентября 2021 года, когда BTC стоит около $44 тыс. Неделю назад он стоил дороже $52 тыс. Высокая волатильность, то есть изменение цен, является известной особенностью криптовалютного рынка. Поэтому предсказать цену конкретной криптовалюты в долгосрочной перспективе очень сложно. Данный материал представляет пример основных параметров анализа перспективных криптовалют и личного мнения экспертов. Мы рассмотрим несколько криптовалют, которые могут быть интересны для долгосрочного инвестирования. Цифровая валюта Bitcoin: как она работает и зачем нужна?

Инвестиции в биткоины наиболее выгодны при позиционной торговле — стратегии «Buy and hold». Существует несколько причин, почему BTC можно считать интересным активом с точки зрения долгосрочных инвестиций:

1. Первенство. Капитализация BTC составляет около половины общей капитализации криптовалют. Это гарантирует бóльшую устойчивость, по сравнению с остальными проектами.
2. Известность. Рынок криптовалют очень подвержен влиянию инфоповодов, при этом именно биткоин фигурирует в большинстве из них.
3. Востребованность. По объему ежедневных транзакций биткоины до сих пор удерживают второе место, уступая только «криптовалютному доллару» Tether (USDT). Также именно биткоины поддерживают основные пулы ликвидности различных DeFi-проектов, являясь одной из наиболее востребованных буферных криптовалют для обмена различных активов. Востребованность биткоинов иллюстрирует также покупка 400 BTC правительством Сальвадора в рамках внедрения биткоина как официального платёжного средства в этом государстве.
4. Ограниченность предложения. Эмиссия BTC критически уменьшается, всё больше монет «замораживаются» в сайдчейнах, всё больше крупных инвесторов покупают биткоины, чтобы использовать для стекинга или просто выводят капитал в потенциально перспективный актив. В таких условиях спрос неизменно будет превышать предложение, что будет причиной роста стоимости биткоина.

С технической точки зрения Bitcoin (BTC) имеет много слабых мест и недостатков, но его достоинства, а также дополнительные технические решения многократно их компенсируют. Таким образом BTC был и остаётся наиболее перспективной криптовалютой для долгосрочного инвестирования по соотношению степени риска и потенциальной выгоды.

Инвестиции в биткоины наиболее выгодны при стратегии «Buy and hold». BTC можно считать интересным активом для долгосрочных инвестиций из-за:

1. Первенства. BTC имеет большую капитализацию, что обеспечивает бóльшую устойчивость, чем у других проектов.
2. Известности. Биткоин часто упоминается в инфоповодах, что влияет на рынок криптовалют.
3. Востребованности. Биткоин удерживает второе место по объему ежедневных транзакций и является популярной криптовалютой для обмена активами. Покупка 400 BTC правительством Сальвадора подтверждает его востребованность.
4. Ограниченности предложения. Эмиссия BTC уменьшается, крупные инвесторы используют биткоины для стекинга или вывода капитала, что приводит к уменьшению предложения и росту стоимости биткоина.

Технически BTC имеет недостатки, но его достоинства и дополнительные технические решения компенсируют их. BTC остается наиболее перспективной криптовалютой для долгосрочного инвестирования по соотношению степени риска и потенциальной выгоды.

«ETH: криптовалюта, которую нельзя игнорировать»

Это не просто криптовалюта, но один из крупнейших криптовалютных проектов — платформа для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна, работающих на основе умных контрактов. Ethereum — это цифровая среда и поставщик технологий, которыми пользуются многие другие крупные криптовалютные проекты. Объективные причины потенциального роста Ethereum:

1. Польза. Упомянутый уже «криптовалютный доллар» Tether изначально базировался на токенах стандарта ERC-20 (ERC в названии обозначает стандарт токенов Ethereum). Десятки других популярных и крайне доходных приложений также базируются на токенах ERC, например, CryptoKitties и NBA Top Shot. Практически вся индустрия NFT базируется на токенах ERC. Многие криптовалютные биржи используют их в своей деятельности. Подавляющее большинство ICO было запущено на их основе.
2. Развитие. Начиная с 2018 года постепенно внедряется Ethereum 2.0, который в итоге устранит бóльшую часть слабых сторон Ethereum, в первую очередь — ограниченные возможности для масштабирования.
3. Альтернатива. Если посмотреть на графики, то ETH часто рос в цене в те моменты, когда BTC падал. Таким образом Эфириум является практической альтернативой Биткоину.

Ethereum изначально был создан как программная среда. Он стал фундаментом для развития рынка, развивая и преображая идеи Bitcoin. Даже подготовительные шаги внедрения Ethereum 2.0 оставили позади всех его потенциальных конкурентов, а полноценное обновление системы и вовсе позволит Эфириуму всерьёз конкурировать с Биткоином. И даже в случае маловероятного краха последнего — именно Ethereum обладает потенциалом удержать криптовалютный рынок «на плаву».

Новые перспективные криптовалюты на рынке

На данный момент среди крупнейших криптовалют практически нет чисто спекулятивных проектов, за исключением Dogecoin (DOGE), который является наглядной демонстрацией влияния информации на рынок криптовалют. Все остальные проекты имеют потенциал и приносят какую-то пользу в этом контексте.

Перспективные проекты должны обладать актуальностью, уникальностью и востребованностью предлагаемых сервисов, надежностью технических решений, аудитом независимыми экспертами, техническими особенностями проекта и технологией консенсуса, квалифицированной командой и планами развития проекта, а также иметь особенности сообщества и пр.

Среди уже состоявшихся проектов, потенциально интересных для инвесторов, можно выделить:

1. Cardano (ADA) — проект, создающий цифровую среду для работы децентрализованных приложений с применением смарт-контрактов, используя технологии сайдчейна и многопартийных вычислений.
2. Algorand (ALGO) — проект, ориентированный на создание децентрализованных приложений, использующий оригинальный алгоритм достижения консенсуса (Byzantine Agreement), что решает проблему с низкой скоростью обработки транзакций.
3. Solana (SOL) — проект, создающий высокопроизводительную блокчейн-платформу, которая обеспечивает быстрое выполнение транзакций и смарт-контрактов.

Этот проект также является блокчейном, созданным для поддержки масштабируемых децентрализованных приложений. Главное преимущество — уникальный механизм консенсуса под названием Proof-of-History (PoH), который позволяет обрабатывать до 710 тыс. транзакций в секунду.

Tron (TRX) . Блокчейн-платформа, созданная для децентрализованного обмена бесплатным пользовательским контентом.

Polkadot (DOT) . Оригинальный проект, представляющий мультиплатформу для объединения всех существующих блокчейнов в единую глобальную экосистему — сеть Web 3.0 с полностью децентрализованным обменом информацией.

Binance Coin (BNB) . Токен стандарта ERC-20, выпущенный в рамках криптовалютной экосистемы Binance, включающей одну из крупнейших криптовалютных бирж, платформу для проведения IEO, блокчейн-платформу, децентрализованный кошелек и другие сервисы.

Uniswap (UNI) . Одна из крупнейших децентрализованных бирж, чей автоматический протокол ликвидности, построенный на блокчейне Ethereum, очень широко используется в работе DeFi-сервисов.

Ripple (XRP) . Криптовалютная платформа для платежных систем, огромный криптовалютный обменник. Технологии Ripple уже используются более, чем 50 банками во всем мире и потенциально могут стать конкурентом системе SWIFT. Токен XRP — это внутренняя «криптовалюта» платформы, выступающая как платежный мост и средство защиты от спама.

VeChain (VET) . Экосистемный проект по управлению жизненным циклом продуктов, объединяющий технологию блокчейн, смарт-контракты и интернет вещей. Блокчейн проекта основан на Ethereum, токены VET имеют стандарт ERC-20.

Все упомянутые криптовалютные инициативы соответствуют критериям, указанным в начале раздела. За 2021 год они демонстрировали многократный рост и обладают потенциалом для будущего развития. Важно еще раз подчеркнуть, что это не все потенциально привлекательные криптовалюты и не является призывом к инвестированию в конкретные проекты, но представляет собой пример анализа криптовалют с точки зрения их перспектив.

Партнеры поделились мнением о перспективных криптовалютах

Я не буду рекомендовать много монет, особенно в долгосрочном плане, считаю, что формирование криптопортфелей на долгий срок — это дело хомяка. На долгосрочную перспективу до 2025 года, рекомендую покупать Bitcoin в диапазоне $10000-20000 и продавать после халвинга в 2025 году по цене $150000-200000. Второй актив на долгосрочный период — Ethereum с интересной зоной покупки в диапазоне $1300-800, продавать планирую одновременно с биткоином на отметках $7000-8000 за один ETH.

В этом году на рынке появилось много новых криптовалют, которые продемонстрировали удивительно хорошие результаты. Первые желающие, знающие новый рынок, смогли воспользоваться преимуществами некоторых из лучших недавно созданных криптовалют. Найти жемчужину на ближайшие десять лет, как, например, BTC и ETH, — задача не из легких. Следующий тренд в криптовалютах — это DeFi. Хотим мы этого или нет, он приведет к краху традиционных финансов в том виде, в котором мы их знаем, так же, как электронная почта привела к упадку почтовых отделений. Solana — это блокчейн для финансов. Он не только самый дешевый, но и один из самых эффективных по количеству транзакций в секунду. Кроме того, система Solana была одной из самых быстрорастущих в первой половине 2021 года. Мы видели такие dApps, как RAY и SRM, быстро ставшие крупными DEX, или менее известные, но все же очень полезные dApps. Например, LIQ — ликвидационный протокол для децентрализованных бирж деривативов. Несмотря на то, что Solana не полностью децентрализована, она все еще остается в гонке за звание ведущего блокчейна на ближайшие пару лет, поскольку на сегодняшний день она превосходит ETH и BSC во всем, что касается DeFi.

На сегодняшний день, помимо BTC, ETH и Трона, могу выделить сектор Play to Earn игр, это новый и быстрорастущий сегмент рынка, который при росте рынка может дать большую прибыль. Из токенов проектов я бы выделил Axie Infinity, Illuvium, Journey to God