Разбираемся в понятии «скам»

Разбираемся в понятии «скам»

Что такое скам?

Термин «скам» произошел от английского слова “scam”, которое переводится как «мошенничество».

Изначально скамерами называли тех, кто вымогал деньги путем телефонных звонков и электронных писем. Скам в криптовалюте — это мошеннические схемы, при которых цифровые валюты или фиатные деньги крадут, пользуясь доверием их владельцев.

Не стоит путать мошенников с хакерами, которые взламывают криптовалютные кошельки и похищают средства пользователей. В отличие от них, скамеры убеждают жертву самостоятельно перевести им средства.

Какие бывают виды скама?

Мошенники постоянно создают новые способы обмана, однако можно выделить несколько основных схем.

Альтернативные варианты:

• Типичный вид криптовалютного мошенничества — вымогательство, прикидываясь известным лицом или компанией в социальных сетях или на YouTube .
• Зачастую, в социальных сетях создают аккаунт, выдавая себя за известную личность, связанную с каким-то криптопроектом, затем от ее имени объявляют о «рекламной кампании» или «бесплатной» раздаче криптовалют. Для участия в них, необходимо перевести на указанный адрес небольшую сумму криптовалюты, за что обещают вернуть большую сумму. После перевода средств мошенники исчезают.
• Также часто на YouTube публикуют фейковые «прямые трансляции» записанных ранее интервью, на которые наложены адреса для получения криптовалют. Эти видео распространяются через рекламные сети на пиратских сайтах.

• Пирамидальная схема: это наиболее известный вид мошенничества, перешедший в сферу криптовалют из отрасли традиционных финансов. Организаторы пирамиды строят ее на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников.

• Реальная работа: фактически основатели пирамиды не проводят никакой реальной работы. Если они и выплачивают доход, то только немногим вкладчикам и только за счет средств новых участников. В итоге организаторы схемы присваивают себе накопления, и пирамида разваливается.

• Имитация криптовалютных инвестиционных продуктов: основатели многих современных пирамид часто имитируют криптовалютные инвестиционные продукты, так как цена некоторых популярных монет растет намного быстрее классических финансовых инструментов.

Экзит-скам — изощренный вид мошенничества. От фальшивых токенсейлов он отличается тем, что проект получает средства не через фандрайзинг, а через правдоподобную имитацию настоящей деятельности. Например, скамеры могут запустить приложение с минимальным набором функций, которое предполагает перевод криптовалют на их счет якобы за какие-то услуги.

Некоторые псевдо-проекты лишь обещают результат и создают видимость какой-то работы. Их представители участвуют в конференциях и дают интервью, но запланированный запуск продукта постоянно переносят. Рано или поздно организаторы схемы исчезают. Распознать экзит-скам обычному пользователю может быть сложно, но эксперты и технические специалисты могут провести свое расследование и публично разоблачить мошенников.

Иногда экзит-скам происходит в работающих приложениях, основатели которых безосновательно и неожиданно прекращают работу и скрываются со средствами пользователей. В редких случаях так могут поступать криптовалютные биржи, руководители которых могут украсть средства пользователей, маскируя это под взлом площадки.

Подвох с токенами

Этот вид мошенничества связан с выпуском токенов. Чтобы провести Pump & Dump, мошенники выпускают криптоактив, не обеспеченный ни продуктом, ни финансированием, ни командой. Однако они его связывают с каким-то хайповым событием, например, с фильмом или сериалом, представляя монету как его «официальный» актив. Создатели токена Squid Game, например, опередили всех, позиционировав свой токен как актив якобы от создателей сериала «Игра в кальмара».

Если мошенникам удается создать спрос на свой токен, они ждут, пока его цена поднимется, а затем резко начинают продавать. Таким образом, эмитент зарабатывает и бросает дальнейшую поддержку актива, а его держатели остаются с ничего не стоящими монетами.

• Важно знать:
• Pump & Dump — что это такое?

Децентрализованные финансы создали новые подходы к торговле криптовалютами и их использованию, но также спровоцировали и новые виды мошенничества.

Rug pull . Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярные токены), для которого запускают торговую пару и пул на децентрализованной бирже. Другие пользователи добавляют свои средства. В итоге организаторы схемы резко выводят их, оставляя других пользователей с обесценившимися токенами.

Другой вариант: мошенники создают децентрализованный торговый протокол и добавляют в его код эксплойт. Они начинают привлекать в протокол пользователей и их средства высокими показателями доходности, но в конце концов пользуются уязвимостью кода и похищают все средства пользователей.

Honeypot . Мошенники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте токена содержится запрет на его продажу кем-либо, кроме организаторов схемы. Актив начинают покупать, а когда его цена достигает значимой отметки, скамеры продают как можно больше токенов, пока те хоть что-то сто́ят.

Еще один тип скама изображает фандрайзинговую активность.

Злоумышленники создают сайт, посвященный якобы новому стартапу, и наполняют его контентом так, чтобы тот создавал правдоподобное впечатление. В частности, придумывают описание «блокчейн-проекта» и членов команды, открывают страницы в соцсетях.

Далее скамеры объявляют о первичной продаже токенов проекта, с участников которой собирают реальные средства. Вскоре после этого скамеры прекращают активность и присваивают себе все. Такой вид мошенничества был особенно популярен в эпоху ICO в 2017-2018 годах.

Известные примеры скама в криптовалюте

Одна известная пирамида Европы, «бренд» которой даже распространился в другие страны. Была основана в 2014 году жительницей Болгарии Руджи Игнатовой. OneCoin продавала «образовательные пакеты», в подарок к которым давали определенную сумму «монет». На самом деле ни криптовалюты, ни блокчейна у компании не было. После разоблачения Игнатова исчезла. По различным оценкам, общий ущерб от этой пирамиды варьируется от $4 млрд до $15 млрд. Cryptoit выпустил подробное расследование о OneCoin.

Крупнейшая пирамида в Китае, маскирующаяся под кошелек для цифровых валют. После года работы пользователи стали жаловаться на невозможность вывода своих средств. В 2019-2020 годах китайская полиция осуществила задержания десятков членов мошеннической группы. Общий ущерб от PlusToken оценивается в $5,8 млрд.

Финико , российская финансовая пирамида , которая предлагала заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки , перестала работать в июле 2021 года.
Совокупный ущерб от деятельности «Финико» составляет около $4 млрд , а число пострадавших достигает 850 000 человек .
Под следствием в России находится лишь один из основателей.

Одна из старейших в России бирж криптовалют, BTC-e , работала до лета 2017 года, когда резко закрыла торги и заблокировала средства пользователей. После этого у нее якобы появился новый владелец, который переименовал платформу в Wex и пообещал вернуть пользователям их криптовалюты. Однако вскоре Wex тоже перестала работать.

Общий ущерб от этого экзит-скама оценивают примерно в $400 млн, однако называют и суммы в несколько раз выше. Расследования в отношении руководства Wex продолжаются в нескольких странах.

Африканская пирамида под видом «платформы для инвестиций в криптовалюты», основанная в ЮАР. Просуществовав примерно год, прекратила свою работу в апреле 2021 года. После этого инвесторы Africrypt обвинили в мошенничестве ее основателей. Сейчас их разыскивает полиция. Объем похищенных средств варьируется от $200 млн до $4,5 млрд .

Ущерб от действий скамеров

• Только в России каждый год появляются и исчезают сотни мошеннических групп, рекламирующие фейковые криптовалюты или инвестпродукты на их основе.
• Глобальный ущерб от скамеров насчитывает десятки миллиардов долларов ежегодно.
• В 2021 году Банк России выявил почти 2700 нелегальных компаний и финансовых пирамид. Из них почти половина привлекала средства в цифровой валюте или предлагала вложения в различные несуществующие криптоактивы.
• По данным Chainalysis, в 2021 году мошенники похитили у держателей криптовалют $7,7 млрд, из них 37% пришлось на схемы rug pull.
• Аналитики компании Elliptic полагают , что только в сфере DeFi общий ущерб от мошенников в 2021 годах составил $10,5 млрд.

Как не стать жертвой скама в криптовалюте?

Чтобы не попасться на уловки мошенников, следуйте простым, но эффективным правилам:

• Не инвестируйте в проекты, которые обещают прежде всего высокую доходность, а не качественный продукт. Добросовестный предприниматель никогда не гарантирует прибыль.
• Перед тем как инвестировать в новый проект, внимательно изучите его команду, почитайте публикации о стартапе в медиа, отзывы признанных экспертов.
• Не отдавайте в управление свои деньги и криптовалюты малоизвестным трейдерам или компаниям.
• Проверяйте в интернете историю проекта или сервиса, в который вы планируете отправлять свои средства. Если о нем нет упоминаний в авторитетных источниках — лучше не рисковать.
• Когда торгуете на децентрализованных биржах, остерегайтесь «клонов» известных монет. Обращайте внимание на названия тикеров и объем ликвидности в пуле.
• Если решили использовать новый децентрализованный протокол, убедитесь в том, что независимые профессионалы провели подробный аудит его кода. В числе известных аудиторов DeFi-приложений — Certik

, Hacken , Consensys .