Перед крупной сделкой, покупкой на P2P или после блокировки на бирже нужно понять, откуда пришли монеты. AML-проверка кошелька показывает, связан ли адрес с миксерами, даркнет-рынками, санкционными списками или украденными средствами. На этой странице есть бесплатная проверка открытых данных адреса, объяснение, как читать AML-риск, и порядок действий, если риск высокий.
Проверить адрес кошелька
Бесплатно, по открытым данным блокчейна: баланс, число операций, даты активности.
Это не оценка AML-риска. Риск связи с мошенничеством, миксерами и санкционными адресами показывает полная AML-проверка — её делаем по заявке.
Что показывает форма. Бесплатная проверка выводит открытые данные блокчейна: баланс, число операций, даты активности адреса. Это не оценка AML-риска: форма не сверяет адрес с базами меток и не ищет связи с миксерами или взломами. Полную AML-проверку с оценкой риска и разбором источников делаем по заявке.
Что такое AML-риск и как его считают
AML расшифровывается как anti-money laundering — противодействие отмыванию денег. Кириллицей аббревиатуру часто пишут как АМЛ, так что запросы «проверить АМЛ» и «АМЛ проверка криптовалюты» — о той же процедуре. В блокчейне все переводы публичны: любой видит, с каких адресов монеты пришли на кошелёк и куда ушли дальше. Сервисы блокчейн-аналитики собирают базы меток: какой адрес принадлежит бирже, какой миксеру, какой даркнет-рынку, какие адреса засветились во взломах. По этим меткам и цепочкам переводов они рассчитывают AML-риск — оценку того, какая доля средств на адресе связана с сомнительными источниками.
Учитывают прямые и косвенные связи. Прямая связь — монеты пришли на ваш адрес сразу с адреса миксера. Косвенная — между источником и кошельком было несколько промежуточных переводов. Чем ближе источник и чем больше его доля, тем выше оценка.
Каждый AML сервис ведёт свою базу меток и считает по своим правилам, поэтому один и тот же адрес получает в разных сервисах разный балл. Смотреть нужно не только на итоговую цифру, но и на то, из каких источников она сложилась.
Откуда берутся «грязные» монеты
- Миксеры. Сервисы смешивают монеты многих пользователей, чтобы запутать след. Биржи относят такие поступления к высокому риску, какой бы ни была цель владельца.
- Даркнет-рынки. Площадки нелегальной торговли, адреса которых аналитики разметили давно и подробно.
- Санкционные адреса. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) вносит криптоадреса заблокированных лиц в санкционный список SDN. Международные биржи сверяют переводы с этим списком.
- Взломы. Монеты, украденные с бирж, кросс-чейн мостов и личных кошельков, помечают после инцидента, и метка тянется за ними по цепочке переводов.
- Мошеннические схемы. Фальшивые инвестплатформы, фишинговые сайты, вымогательство. Адреса, на которые жертвы отправляли деньги, попадают в базы после жалоб и расследований.
Чаще всего человек получает такие монеты не напрямую. Типичная ситуация: продавец на P2P отправил USDT, которые за два перевода до этого прошли через адрес мошеннической площадки. Продавец мог и не знать об этом, а риск на вашем адресе уже вырос. Поэтому проверить криптовалюту на чистоту стоит до сделки, а не после блокировки на бирже.
Почему биржи блокируют поступления
Биржи подчиняются законам о противодействии отмыванию денег: в России это 115-ФЗ, у зарубежных площадок — законы их юрисдикций. Крупные биржи проверяют входящие переводы через сервисы блокчейн-аналитики. Если система видит связь с высоким риском, биржа замораживает депозит, ограничивает вывод со всего аккаунта или запрашивает документы о происхождении средств — Source of Funds.
Разобраться с риском до сделки проще, чем потом доказывать бирже чистоту средств. Если блокировка уже случилась, порядок ответа поддержке описан на странице о прохождении AML/KYC-проверки на бирже.
Как читать результат AML-проверки криптокошелька
Полная проверка криптокошелька на чистоту заканчивается отчётом: уровень риска, доля средств из каждой категории источников и адреса, через которые прошла рискованная связь.
| Уровень риска | Что это значит | Что делать |
|---|---|---|
| Низкий | Монеты пришли в основном с бирж, обменников с проверкой клиентов и обычных кошельков | Продолжать сделку, сохранить хэш транзакции и переписку |
| Средний | Есть косвенные связи с рискованными источниками или заметная доля сервисов без проверки клиентов | Уточнить у контрагента происхождение монет, не отправлять их на биржу без разбора |
| Высокий | Прямая связь или крупная доля средств из миксеров, даркнета, санкционных адресов, взломов | Остановиться, собрать документы и заказать полный разбор |
Пороги уровней у каждого сервиса свои, поэтому сравнивать проценты из разных отчётов напрямую нельзя. Важнее разбивка по категориям: одинаковый балл складывается из разных источников, и связь с обменником без KYC биржа оценит мягче, чем связь с даркнет-рынком или санкционным адресом.
AML-проверка кошелька бесплатно и по заявке: в чём разница
AML-проверка кошелька онлайн начинается с открытых данных. Бесплатная проверка криптокошелька в форме выше работает с сетями BTC, TRON и Ethereum и показывает баланс, число операций и даты активности. По ним видно адрес-однодневку, кошелёк без истории перед крупной сделкой или оборот, который не вяжется с рассказом продавца. Связи с миксерами, санкционными адресами и взломами форма не ищет.
Запрос «АМЛ проверка кошелька бесплатно» обычно приводит к онлайн-чекерам и Telegram-ботам, в том числе англоязычным с пометкой free AML check или AML crypto check. Такой АМЛ сервис (по-английски AML checker) сверяет адрес только со своей базой меток и выдаёт балл без объяснений, поэтому результаты разных чекеров расходятся. AML-проверка криптовалют бесплатно онлайн годится для первого взгляда на адрес.
Полная проверка по заявке отвечает на другие вопросы: из каких источников сложился риск, на каком шаге цепочки он появился и как биржа отнесётся к этим монетам. Такой отчёт нужен перед крупной сделкой и для ответа службе комплаенса.
Как проверить криптокошелёк на чистоту бесплатно
- Узнайте точный адрес и сеть. USDT в TRON и USDT в Ethereum лежат на разных адресах с разной историей, подробнее — на странице AML-проверки USDT.
- Введите адрес в форму выше и посмотрите базовую картину: баланс, число операций, когда кошелёк начал работать. Адрес, созданный вчера и сделавший две операции, требует осторожности при крупной сделке.
- Откройте адрес в обозревателе блоков: mempool.space для биткоина, Tronscan для TRON, Etherscan для Ethereum. Посмотрите, откуда пришли последние крупные поступления. Адреса известных бирж обозреватели часто подписывают прямо в истории. Чтобы пройти по цепочке дальше, пригодится разбор того, как отследить криптовалюту.
- Если контрагент присылает свой AML-отчёт, сверьте адрес в отчёте с адресом сделки. Скриншот отчёта легко подделать.
- При крупной сумме или непонятных сервисах в истории закажите полную проверку кошелька на AML до отправки денег.
Осторожно с «AML-ботами». Для проверки достаточно адреса. Настоящий AML-сервис не просит seed-фразу, подключение кошелька или подпись транзакции. Сайты и боты, которые предлагают «подключить кошелёк для проверки», часто служат для кражи средств: подпись даёт им право списать ваши токены. Ссылку на незнакомый сервис прогоните через проверку ссылок на скам.
Что делать при высоком AML-риске
- Не отправляйте монеты на биржу и не прогоняйте их через миксер. Миксер только добавит рискованную метку, и биржа увидит это в истории.
- Соберите всё, что подтверждает происхождение средств: переписку, номер ордера P2P, договор, банковские выписки, хэши транзакций.
- Если монеты пришли от контрагента, напишите ему и сохраните ответ.
- Если средства уже заблокированы, отвечайте поддержке биржи по существу и прикладывайте документы. Порядок действий — на странице о разблокировке криптовалюты на бирже.
- Если вас обманули при сделке, подайте заявление в полицию. Что делать, если украли криптовалюту, рассказываем на отдельной странице.
Чем помогают специалисты CryptoIt
- Делаем AML-проверку адреса или конкретной транзакции с оценкой риска.
- Показываем, из каких источников сложился риск, и прослеживаем цепочку переводов до них.
- Объясняем, как биржа увидит эти монеты и чего ждать при депозите.
- Помогаем описать происхождение средств и собрать документы для ответа бирже.
- Если монеты связаны с мошенничеством против вас, готовим схему переводов для заявления и подсказываем следующие шаги.
Заказать AML-проверку
Пришлите адрес, сеть и хэш транзакции. Скажем, что показала проверка и что делать дальше.
- Не просим seed-фразы, пароли и приватные ключи
- Стоимость называем до начала работы
- Работаем только с владельцем средств
Как проходит проверка
Для AML-проверки онлайн встречаться не нужно: адрес, сеть и хэш присылают через форму заявки на этой странице.
- Заявка: адрес, сеть, хэш транзакции и пара фраз о ситуации.
- Разбор: уточняем, откуда пришли монеты и что вы собираетесь с ними делать.
- План: говорим, какие проверки нужны. Стоимость зависит от объёма работы, её называем до начала работы.
- Работа: оцениваем риск, прослеживаем источники, сверяем адреса с санкционными списками.
- Итог: отчёт с оценкой риска, источниками и рекомендациями по дальнейшим действиям.
Что подготовить
- Адрес кошелька и название сети.
- Хэш транзакции, если проверяете конкретное поступление.
- Откуда монеты: биржа, P2P, обменник, оплата товара или услуги.
- Переписку с контрагентом и номер ордера.
- Письма биржи, если депозит или аккаунт уже заблокированы.
Чего не обещаем
Отчёт о проверке криптовалюты на чистоту отражает данные аналитических сервисов на дату составления. Базы меток пополняются: адрес, чистый сегодня, через месяц получит метку, если в его истории всплывёт взлом. Мы не обещаем, что биржа примет монеты после нашей проверки, — решение принимает её служба комплаенса по своим правилам. И мы не «очищаем» монеты: историю переводов в блокчейне изменить нельзя.
Вопросы и ответы
Можно ли сделать AML-проверку бесплатно?
Кошелёк можно бесплатно проверить по открытым данным: форма на этой странице показывает баланс, число операций и даты активности. Оценку AML-риска она не даёт, её делаем по заявке. Бесплатная проверка на AML в сторонних чекерах даёт только балл без разбора источников. Для решения о крупной сделке или ответа бирже нужна полная проверка с разбором источников.
Сколько стоит полная AML-проверка?
Стоимость зависит от объёма работы: один адрес, конкретная транзакция или длинная цепочка переводов. Её называем до начала работы.
Как проверить кошелёк на AML, если он в Trust Wallet?
AML-проверка Trust Wallet идёт по адресу конкретной монеты: в приложении у каждой сети свой адрес. Откройте нужную монету, нажмите «Получить» и скопируйте адрес. Проверяется именно он: адрес биткоина и адрес USDT в одном приложении — разные кошельки с разной историей.
Что нужно, чтобы проверить AML кошелька?
Адрес и название сети, а для проверки конкретного поступления — ещё хэш транзакции. Seed-фраза, приватный ключ и подключение кошелька для этого не нужны.
Чем AML-проверка отличается от KYC?
KYC — проверка личности владельца аккаунта: паспорт, селфи, адрес. AML касается денег: откуда пришли монеты и не связаны ли они с преступлениями. Биржа делает обе проверки, и блокировка бывает по любой из них.
Можно ли сделать AML-проверку TON-кошелька?
Бесплатная форма сеть TON не проверяет: она работает с биткоином, TRON и Ethereum. Если монеты лежат в TON или другой сети, укажите это в заявке, и мы ответим, какую проверку по этому адресу можно провести.