USDT — самая ходовая монета в P2P-сделках, и биржи чаще всего блокируют депозиты именно в ней. AML-проверка USDT до сделки показывает, с кем связан адрес отправителя и не попадут ли монеты под заморозку. Ниже можно бесплатно проверить USDT кошелёк в сети TRON или Ethereum, а затем разобраться, как устроен AML-риск у этой монеты и что делать, если он высокий.
Проверить адрес кошелька
Бесплатно, по открытым данным блокчейна: баланс, число операций, даты активности.
Это не оценка AML-риска. Риск связи с мошенничеством, миксерами и санкционными адресами показывает полная AML-проверка — её делаем по заявке.
Что показывает форма. Бесплатная проверка кошелька USDT выводит открытые данные блокчейна: баланс, число операций, даты активности адреса. Это не оценка AML-риска: форма не ищет связи с мошенническими адресами, санкционными списками и миксерами. Полную AML-проверку с оценкой риска делаем по заявке.
Проверка кошелька USDT в сетях TRC20 и ERC20
USDT выпускает компания Tether сразу в нескольких блокчейнах. Для переводов и P2P-сделок чаще всего используют две сети: TRON со стандартом токенов TRC-20 и Ethereum со стандартом ERC-20. Это два разных учёта: история монет в одной сети никак не связана с историей в другой.
| Параметр | TRC-20 (TRON) | ERC-20 (Ethereum) |
|---|---|---|
| Формат адреса | Начинается с T, 34 символа | Начинается с 0x, дальше 40 символов: цифры и буквы a–f |
| Контракт USDT | TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t | 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7 |
| Обозреватель блоков | Tronscan | Etherscan |
| Чем платят комиссию | TRX: энергия и пропускная способность сети | ETH: газ |
Адрес на T и адрес на 0x — разные кошельки, даже если оба открыты в одном приложении. Проверять нужно тот адрес и ту сеть, в которой пришли монеты. Сверяйте и контракт токена: мошенники выпускают поддельные токены с названием USDT, которые в кошельке выглядят как настоящие, но ничего не стоят.
Tether выпускает USDT и в других блокчейнах, например в TON, но бесплатная форма на этой странице проверяет только адреса TRON и Ethereum. Для другой сети укажите её в заявке.
Как Tether замораживает USDT
У USDT есть особенность, которой нет у биткоина: эмитент блокирует монеты на конкретном адресе. Смарт-контракт токена позволяет Tether внести адрес в чёрный список, после чего USDT с него никуда не отправить. Блокируется весь баланс USDT на адресе, включая монеты, которые пришли из чистых источников.
Tether замораживает адреса по запросам правоохранительных органов, которые расследуют мошенничество, кражи и другие преступления. С декабря 2023 года компания по собственной политике блокирует и адреса из санкционного списка OFAC. Компания сообщает, что сотрудничает с правоохранительными органами десятков стран и реагирует на запросы проверенных сотрудников этих органов.
Поэтому у грязных USDT два риска сразу: блокировка на бирже и заморозка самого адреса эмитентом. Второй риск касается и личных кошельков, а не только бирж.
Мошенники и «разморозка». Решение о заморозке и её снятии принимает только Tether. Посторонние люди, которые обещают «разморозить USDT» за предоплату, «налог на вывод» или «комиссию блокчейна», не имеют доступа к контракту. Это распространённая схема повторного обмана.
Откуда у USDT высокий AML-риск
- Мошеннические площадки. Фальшивые инвестпроекты и «арбитражные» схемы принимают оплату в USDT TRC-20, их адреса попадают в базы после жалоб.
- Санкционные биржи. Например, OFAC внёс в список биржу Garantex в 2022 году. Монеты, прошедшие через адреса таких площадок, получают высокий риск.
- Взломы и кражи. Украденные USDT мошенники быстро дробят по многим адресам и продают на P2P, поэтому грязные монеты доходят до случайных покупателей.
- Обменники без проверки клиентов. Через них проходят деньги из разных источников, и часть рискованных поступлений переходит дальше вместе с вашими монетами. Перед сделкой с незнакомым сервисом стоит проверить обменник на мошенничество.
- Даркнет-рынки и миксеры. Классические источники высокого риска, подробнее о них — на странице AML-проверки кошелька.
Как проверить USDT кошелёк перед сделкой
- Получите адрес и определите сеть. Чтобы проверить кошелёк USDT TRC20, нужен адрес на T; адрес на 0x относится к ERC-20.
- Введите адрес в форму выше: посмотрите баланс, число операций и возраст кошелька. Адрес без истории, который принимает крупную сумму, — повод насторожиться.
- Откройте адрес в Tronscan или Etherscan и посмотрите переводы токенов: откуда шли крупные поступления, есть ли рядом метки бирж и сервисов.
- Форма не показывает, грязные ли монеты. Чтобы проверить USDT на чистоту, при крупной сумме закажите AML-проверку с оценкой риска до перевода денег. В поиске её часто пишут как «АМЛ проверка USDT».
- После сделки сохраните хэш транзакции, номер ордера и переписку. Если биржа задаст вопросы, эти данные понадобятся первыми, а по хэшу при необходимости можно отследить перевод USDT.
Подписи и разрешения. Для AML-проверки нужен только адрес. Если сайт или бот просит подключить кошелёк и подписать разрешение на токены, он получает право списать ваши USDT. Так работают многие поддельные «AML-проверки».
Если риск высокий или USDT уже заморожены
- Не отправляйте монеты на биржу и не дробите их по своим адресам: история переводов останется прежней.
- Соберите доказательства законного получения: ордер P2P, переписку, договор, выписку о встречной оплате.
- Если биржа заблокировала депозит, отвечайте на её запросы с документами. Как это сделать, рассказываем на странице о разблокировке криптовалюты на бирже.
- Если USDT заморозил эмитент, а монеты получены законно, нужна юридическая позиция и документы о происхождении средств. Здесь поможет юрист по криптовалюте.
Чем помогают специалисты CryptoIt
- Проверяем USDT-кошелёк или конкретную транзакцию в сетях TRC-20 и ERC-20 с оценкой AML-риска.
- Прослеживаем, откуда пришли монеты и на каком шаге появилась рискованная связь.
- Проверяем, не заблокирован ли адрес эмитентом и не связан ли он с санкционными площадками.
- Помогаем подготовить объяснение происхождения средств для биржи.
Проверить USDT-кошелёк
Пришлите адрес, сеть и хэш транзакции. Оценим риск и скажем, что делать с монетами.
- Не просим seed-фразы, пароли и приватные ключи
- Стоимость называем до начала работы
- Работаем только с владельцем средств
Как проходит проверка
- Заявка: адрес, сеть, хэш транзакции и короткое описание сделки.
- Разбор ситуации: откуда монеты, что с ними планируете делать, есть ли уже блокировка.
- План: какие проверки нужны и сколько стоит работа. Стоимость зависит от объёма, её называем до начала работы.
- Проверка: оценка риска, разбор источников, проверка статуса адреса.
- Итог: отчёт с выводами и рекомендациями.
Что подготовить
- Адрес кошелька USDT и сеть: TRC-20 или ERC-20.
- Хэш транзакции, если проверяете поступление.
- Номер ордера P2P или данные обменника, переписку с продавцом.
- Письма биржи, если депозит заблокирован.
Чего не обещаем
Мы не снимаем заморозку Tether и не обещаем, что биржа зачислит монеты после проверки: эти решения принимают эмитент и служба комплаенса биржи. Отчёт отражает данные на дату проверки, а базы меток со временем пополняются.
Вопросы и ответы
Как проверить кошелёк USDT TRC20?
Скопируйте адрес, который начинается с T, и введите его в форму выше. Форма покажет баланс, число операций и даты активности. Для оценки AML-риска закажите полную проверку: она покажет связи адреса с мошенническими, санкционными и другими рискованными адресами.
Бесплатная форма показывает, грязные ли USDT?
Нет. Форма показывает только открытые данные блокчейна. Чтобы понять, грязные ли монеты, нужна сверка с базами меток и разбор цепочки переводов, это делаем по заявке.
Заморозит ли Tether мои USDT, если ко мне пришли грязные монеты?
Высокий AML-балл сам по себе не означает заморозку. Tether блокирует адреса по запросам правоохранительных органов, по санкционному списку OFAC и по итогам расследований, которые ведёт вместе с ними. Если спорные монеты станут предметом такого расследования, заморозка коснётся адреса, где они лежат. Поэтому с происхождением средств лучше разобраться сразу.
Чем USDT ERC-20 отличается от TRC-20 при проверке?
Это разные блокчейны с разными адресами и историей. Проверка адреса на T ничего не скажет о монетах на адресе 0x, даже если оба принадлежат вам. Проверяйте ту сеть, где прошла сделка.
Сколько стоит AML-проверка USDT TRC20 и ERC20?
Стоимость зависит от объёма работы: один адрес, одна транзакция или длинная цепочка переводов. Её называем до начала работы.